Welcome, Guest
Username: Password: Remember me

TOPIC: FRST terugboekingen en niet-gelukte posten

FRST terugboekingen en niet-gelukte posten 12 juni 2013 13:49 #1

In het document "Rabobank_handleiding_bedrijven_euro_incasso.pdf" is vanaf blz. 24 een tabel opgenomen met de diverse 'reason codes' die Rabo hanteert.
Die kunnen van een van de volgende soorten zijn:
  • refusal / weigering (door debiteur)
  • reject / afkeuring (door debetbank)
  • refund / klantstorno (door debiteur)
  • return / bankstorno (door debetbank)
  • cancellation / annulering (door incassant of creditbank)
  • reject / afkeuring (door creditbank)
  • reversal / herstelboeking (door incassant of creditbank)

Maar nergens in die handleiding staat duidelijk bij welke 'reason code' een oorspronkelijk FRST incasso de volgende incasso als eerste of als volgende aangeboden moet worden.

Op basis van letterlijke vertaling zou ik zeggen dat "refusal", "reject" en "cancellation" vóór settlement plaatsvinden, en "refund", "return" en "reversal" ná settlement.
Maar klopt dat ook?
The administrator has disabled public write access.

Re: FRST terugboekingen en niet-gelukte posten 12 juni 2013 14:30 #2

Dat klopt. Na een Refusal, reject of cancellation moet een FRST SDD transactie de volgende keer weer als FRST worden aangeboden. I.g.v. Rabobank kan dit alleen bepaald worden op basis van de transactiecode, die in subveld 6 van tag 61 wordt meegegeven (voorafgegaan door een 'N'). De reasoncode is namelijk niet specifiek genoeg. Dezelfde reasoncodes kunnen namelijk zowel voor een reject als een return worden gebruikt.
The administrator has disabled public write access.

Re: FRST terugboekingen en niet-gelukte posten 13 juni 2013 08:53 #3

1) Is voor SEPA de transactiecode in tag 61 universeel voor alle banken? D.w.z. hanteren ze allemaal dezelfde transactiecodes voor dezelfde zaken?

2) Zo ja, is er ergens een sluitende lijst te vinden van die transactiecodes met hun betekenis?

3) Kan de transactiecode veilig gebruikt worden voor reconciliatie?
The administrator has disabled public write access.

Re: FRST terugboekingen en niet-gelukte posten 13 juni 2013 09:57 #4

Elke bank hanteert helaas zijn eigen transactiecodes. Deze zijn dus bankspecifiek. Er zijn banken, die een disclaimer hanteren op het gebruik van de transactiecodes voor de reconciliatie. Dit zal per bank moeten worden geverifieerd.
The administrator has disabled public write access.

Re: FRST terugboekingen en niet-gelukte posten 13 juni 2013 11:00 #5

Pffff...

Is er überhaupt iets in MT940 wat voor alle (NL) banken universeel is en betrouwbaar gebruikt kan worden voor automatische reconciliatie?
The administrator has disabled public write access.
Time to create page: 0.286 seconds
Powered by Kunena Forum

Enigma Consulting